Płatności — metody płatności

Około 10 minut przy pierwszej konfiguracji

W Ustawieniach → Płatności kliknij zakładkę Metody płatności. Karty są opisane od góry do dołu.

Profil rozliczeniowy i płatności online

• 1 Profil rozliczeniowy klubu — tylko do odczytu: nazwa firmy, NIP (albo „Brak NIP”), miasto i kraj, odznaki KSeF włączony / wyłączony oraz operator płatności ze stanem (np. Stripe: Aktywny). Dane firmy zmienia się w sekcji właściciela konta.
• 2 Kafelek Stripe z odznaką stanu: Nie skonfigurowano, Oczekuje, Weryfikacja, Aktywny, Zawieszony albo Wymaga uwagi. Przy braku konta kliknij Włącz Stripe, wpisz E-mail kontaktowy i (opcjonalnie) Nazwę działalności, a potem Rozpocznij weryfikację — dalej prowadzi formularz Stripe w aplikacji. Przy koncie z dawnego połączenia widać też Odłącz konto Stripe.
• 3 Przełączniki metod: Płatności online (główny), Karta, BLIK, Przelewy24. BLIK działa ze Stripe (musi być też aktywny w panelu Stripe), z PayU (strona PayU otwiera się od razu na wpisaniu kodu — zobacz Jak włączyć płatności PayU) albo z Espago po wybraniu kanału BLIK w jego ustawieniach. Przelewy24 są obecnie niedostępne w Klubowniku — przełącznik jest wyłączony z odznaką Niedostępne.
• 4 Stan metod płatności w Stripe — Odśwież status Stripe pobiera z konta, które metody są aktywne, oczekują albo są nieaktywne, i pokazuje, co zgłoszono do aktywacji.
• 5 Odśwież — wczytuje ponownie ustawienia metod po zmianach.

1

2

3

4

5

Profil rozliczeniowy, Stripe i metody onlineKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

Instrukcje uruchomienia operatorów

• Stripe — dane i akceptacja umowy na końcu formularza Stripe wyświetlanego w Klubowniku, potem weryfikacja konta.
• PayU — rejestracja z karty w Klubowniku, następnie akceptacja umowy i weryfikacja w panelu PayU.
• Espago — wniosek w EspagoBoarding, umowa z agentem rozliczeniowym za pośrednictwem Espago i odesłanie podpisanej umowy w EspagoBoarding, następnie dane dostępowe w Klubowniku.

Karty PayU i Espago pojawiają się w klubach, w których Klubownik udostępnił danego operatora.

Pozwól rodzicom wybrać PayU lub Espago

1. Skonfiguruj i sprawdź oba konta zgodnie z instrukcjami PayU oraz Espago. Konto musi należeć do właściwego klubu i środowiska.
2. Pozostaw PayU albo Espago jako głównego operatora.
3. Włącz Pozwól rodzicom wybrać PayU lub Espago 1. Przełącznik zapisuje zmianę od razu. Przy niedokończonej konfiguracji sprawdź komunikat i popraw wskazane konto.

1

Ustawienie wyboru PayU lub Espago — rzeczywisty komponent, dane demonstracyjneKliknij, aby powiększyć

×

1

Rodzic widzi operatorów gotowych do danej płatności oraz kwotę dla każdego z nich — na stronie i w aplikacji mobilnej. Wybór obejmuje należności pojedyncze, płatność zbiorczą rodziny i uruchomienie nowej subskrypcji. Subskrypcja wymaga dodatkowo obsługi płatności cyklicznych na wybranym koncie; sama gotowość płatności jednorazowych nie wystarcza. Istniejąca subskrypcja zachowuje operatora, u którego zapisano kartę i zgodę.

Stripe działa wyłącznie: ustawienie Stripe jako głównego operatora wyłącza wybór PayU/Espago. Powrót do wyboru dwóch bramek wymaga ponownego włączenia tej opcji. Bez niej starsze formularze i klienci korzystają z głównego operatora. Rozpoczęta płatność pozostaje u swojego operatora; nie otwieraj drugiej próby, gdy poprzednia jest przetwarzana.

Przed uruchomieniem popraw publiczny regulamin klubu, aby opisywał rzeczywiście dostępnych operatorów, zawarcie umowy, rezygnację, przyszłe obciążenia i reklamację. Utworzenie regulaminu nie aktywuje płatności.

Opłata transakcyjna za płatność online

• 1 Przełącznik Opłata transakcyjna za płatność online — włącza dodatkową opłatę ustalaną przez klub. Klubownik dolicza ją do kwoty płatności online według jednej reguły dla wszystkich metod; nie dotyczy gotówki ani tradycyjnego przelewu bankowego. Wyjątek dla PayU z prowizją płacącego opisano poniżej. Zmiana przełącznika zapisuje się od razu.
• 2 Część procentowa (%) (0–20) i Część stała (kwota) (0–100).
• 3 Przykład — na bieżąco pokazuje, ile zapłaci klient przy cenie 200 zł.
• 4 Zapisz ustawienia zapisuje obie liczby.

1

2

3

4

Opłata transakcyjnaKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

Opłata wynosi procent od kwoty po rabatach + kwota stała. Jest obliczana w Klubowniku przed przekazaniem płatności operatorowi. To osobne ustawienie od prowizji Stripe, PayU lub agenta rozliczeniowego obsługującego Espago. Prowizja operatora wynika z umowy i taryfy konta; dopłata klubu nie odczytuje jej rzeczywistej wysokości, nie dopasowuje się do niej automatycznie i nie gwarantuje pokrycia kosztu co do grosza. Przy ustalaniu opłaty uwzględnij warunki operatora obowiązujące klub.

Opłata transakcyjna wyłączona

• 1 Po wyłączeniu przełącznika pola części procentowej i stałej, przykład i przycisk zapisu znikają — rodzic płaci samą należność, a prowizję operatora pokrywa klub. Wyjątkiem jest punkt PayU z prowizją płacącego: tę prowizję nadal nalicza PayU na swojej stronie.

1

Opłata transakcyjna wyłączonaKliknij, aby powiększyć

×

1

PayU z prowizją płacącego — bez dopłaty Klubownika

Gdy klub korzysta z punktu PayU Payer Commission i wskazał to w karcie PayU → Kto płaci prowizję PayU, prowizję płacącemu nalicza PayU. Przełącznik dopłaty w Klubowniku jest wtedy zablokowany, a dopłata nie jest doliczana. Zapisane ustawienia dopłaty zadziałają ponownie przy Stripe, Espago albo zwykłym punkcie PayU, na którym prowizję ponosi klub. Wybór w karcie PayU musi odpowiadać umowie i używanemu punktowi — nie zmienia warunków tego punktu u operatora.

Kasy fiskalne i przelew bankowy

• 1 Kasy fiskalne — włącza moduł kas: pozycję Kasy fiskalne w menu administracji i dostęp do ekranu kas. Pod przełącznikiem widać, czy moduł jest włączony.
• 2 Przelew bankowy — włączony: rodzic widzi opcję „Zapłać przelewem” oraz odbiorcę i numer konta na ekranie potwierdzenia i w e-mailu. Wyłączony: przelew znika z płatności rodzica, zapisów i egzaminów (obozy i kursy mają własne dane do przelewu, a numer konta zostaje na fakturach).

1

2

Kasy fiskalne i przelew bankowyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Kasy fiskalne włączone

• 1 Po włączeniu pod przełącznikiem pojawia się „✓ Moduł jest włączony. Administrator widzi pozycję w bocznym menu.” Wyłączony: „Moduł jest wyłączony. Pozycja w menu jest ukryta, dostęp do ekranu zablokowany.”

1

Kasy fiskalne włączoneKliknij, aby powiększyć

×

1

Nieznany stan kas fiskalnych

• 1 Ponów zastępuje przełącznik, kiedy wynik zapisu jest niepotwierdzony. Przycisk tylko odczytuje stan; nie przełącza modułu drugi raz.
• 2 Komunikat o niewczytanym ustawieniu nie oznacza, że kasy są wyłączone. Najpierw odczytaj stan ponownie, potem zdecyduj o zmianie.

1

2

Metody płatności — nieznany stan kas fiskalnych i PonówKliknij, aby powiększyć

×

1

2

To ta sama opcja co w Ustawieniach kas fiskalnych. Zapis zachowuje pozostałe pozycje i kolejność menu.

Przelew bankowy wyłączony

• 1 Opis pod przełącznikiem zmienia się na „Wyłączone: przelew znika z płatności rodzica…” — rodzic nie zobaczy opcji „Zapłać przelewem” ani numeru konta na ekranie potwierdzenia i w e-mailu.

1

Przelew bankowy wyłączonyKliknij, aby powiększyć

×

1

Konta bankowe klubu

Konto przypiszesz do grupy (edycja grupy → „Konto bankowe”) albo do karnetu (edycja karnetu → „Konto / profil płatności”). Rodzic widzi odbiorcę, numer konta i tytuł przelewu dobrane automatycznie; bez przypisania używane jest konto domyślne.

• 1 Wiersz konta: nazwa, odznaki Domyślne, rodzaj podmiotu (Stowarzyszenie, Działalność gospodarcza, Inny podmiot) albo Nieaktywne, numer konta, odbiorca i tytuł.
• 2 Przyciski: Domyślne (ustawia konto jako domyślne — widoczny przy kontach, które nie są domyślne), Edytuj i kosz (po potwierdzeniu „Usunąć to konto bankowe?”). Konta przypisanego do karnetów albo grup nie da się wyłączyć, dopóki nie zmienisz tam konta.
• 3 Dodawanie: Nazwa (np. „Dzieci”), Numer konta (co najmniej 5 znaków) i Dodaj. Pierwsze dodane konto staje się domyślne.

1

2

3

Lista kont bankowych i dodawanieKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Edycja konta

• 1 Nazwa i Numer konta.
• 2 Podmiot rozliczenia — Nie ustawiono (samo konto), Stowarzyszenie, Działalność gospodarcza albo Inny podmiot.
• 3 Odbiorca przelewu (wymagany po wybraniu podmiotu) i NIP (opcjonalnie).
• 4 Tytuł przelewu (opcjonalnie) — stały początek tytułu dla tego konta.
• 5 Konto aktywne — nieaktywne konto nie jest proponowane rodzicom.
• 6 Anuluj / Zapisz.

1

2

3

4

5

6

Edycja konta bankowegoKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

5

6

Lista podmiotów rozliczenia

• 1 Podmiot rozliczenia…
• 2 …Nie ustawiono (samo konto) — rodzic widzi tylko numer konta; Stowarzyszenie, Działalność gospodarcza, Inny podmiot — konto należy do wskazanego podmiotu i wymaga odbiorcy przelewu. Wszystkie pola edycji zostają widoczne przy każdym podmiocie.

1

2

Podmiot rozliczenia — lista wartościKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Podmiot bez odbiorcy przelewu

• 1 Po wybraniu podmiotu (tu Stowarzyszenie)…
• 2 …puste pole Odbiorca przelewu daje komunikat „Dla wybranego podmiotu podaj nazwę odbiorcy.” i blokuje zapis konta.

1

2

Podmiot rozliczenia wymaga odbiorcyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Tytuł przelewu

• 1 Nie korzystam z automatycznego importu przelewów — zaznacz, jeśli księgujesz wpłaty ręcznie; kod uczestnika (K-123456) zniknie wtedy z tytułu przelewu. Po włączeniu pojawia się bursztynowe ostrzeżenie „Bez kodu w tytule import bankowy nie rozpozna wpłaty na pewno…”, a podpowiedź przy dopisku robi się krótsza. Z kodem import bankowy rozpoznaje wpłaty sam.
• 2 Dopisek do tytułu przelewu — doklejany na końcu, np. „opłata członkowska”.
• 3 Zapisz (po zapisie zmienia się w Zapisano).
• 4 Podgląd tytułu przelewu — na żywo pokazuje tytuł, jaki zobaczy rodzic.

1

2

3

4

Tytuł przelewuKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

4

Płatność zbiorcza rodziny

Karta pod kontami bankowymi. Włącza rodzicom przycisk Zapłać wszystko razem — w nowym panelu rodzica i w aplikacji — którym opłacą jedną płatnością kartą albo BLIK-iem kilka należności swoich dzieci. Każda należność jest nadal księgowana osobno. Płatność idzie przez operatora płatności klubu: przy Stripe w oknie płatności w panelu, przy PayU i Espago na stronie operatora. Opcja jest domyślnie wyłączona.

• 1 Rodzic może opłacić kilka należności razem — przełącznik zapisuje się od razu po przełączeniu (pod kartą pojawia się „Zapisano.”).
• 2 Warunek: razem da się opłacić tylko należności przypisane do konta bankowego, którego odbiorca przelewu jest tym samym podmiotem co wystawca faktur z Ustawienia → Fakturowanie. Zanim włączysz opcję, uzupełnij w karcie Konta bankowe klubu pole Odbiorca przelewu i NIP każdego aktywnego konta. Bez tego rodzice nie zobaczą przycisku.
• 3 Stan kont — lista nazywa konto i brak: „brak odbiorcy przelewu i NIP”, „NIP inny niż NIP wystawcy faktur” albo „nazwa odbiorcy inna niż nazwa wystawcy faktur” (bez NIP nazwa musi być identyczna z nazwą wystawcy). Gdy brakuje nazwy i NIP wystawcy w Fakturowaniu, lista mówi o tym w pierwszej linii. Gdy wszystko się zgadza, zobaczysz „Wszystkie aktywne konta bankowe mają odbiorcę zgodnego z wystawcą faktur.”; klub bez kont w rejestrze — „należności bez przypisanego konta kwalifikują się bez dodatkowych danych”. Lista odświeża się po każdej zmianie konta w karcie wyżej.

1

2

3

Płatność zbiorcza rodzinyKliknij, aby powiększyć

×

1

2

3

Płatność zbiorcza rodziny — włączona

• 1 Po włączeniu wiersz przełącznika jest podświetlony, a zapis potwierdza „Zapisano.”.
• 2 Dopóki któreś konto nie ma kompletu danych, pod listą stoi ostrzeżenie „Opcja jest włączona, ale należności z kont wymienionych wyżej nie da się opłacić razem, dopóki nie uzupełnisz danych.” — rodzic widzi wtedy przy tych należnościach tylko osobne przyciski Zapłać, a w aplikacji dopisek „Płatność obsługiwana oddzielnie”.

1

2

Płatność zbiorcza rodziny — włączonaKliknij, aby powiększyć

×

1

2

Wskazówka

Przelewy z banku zaksięgujesz automatycznie w Finanse → Płatności → Import przelewów — kod K-… w tytule jest kluczem dopasowania, dlatego nie włączaj „Nie korzystam z automatycznego importu”, jeśli planujesz import.